Wealth with Van

NỘI DUNG BUỔI CALL VỚI CỐ VẤN TÀI CHÍNH CÁ NHÂN

Tiết kiệm 4H đầu tư xuống chỉ còn 30 phút mỗi ngày chỉ nhờ thói quen này

-

1. Giới thiệu khách hàng

Trong hành trình đồng hành cùng các nhà đầu tư cá nhân, YPFP từng gặp rất nhiều trường hợp bị “cuốn” theo nhịp thị trường.

Một trong số đó là khách hàng D, một nhân viên văn phòng không phải trong ngành chứng khoán, nhưng đã đầu tư chứng khoán được hơn 1 năm.

Nhưng KH này gặp một vấn đề mà hầu hết các nhà đầu tư cá nhân, dù ít hay nhiều, cũng đều mắc phải:

- KH D luôn bị cuốn theo việc phải theo dõi bảng điện liên tục trong giờ giao dịch, việc giá cổ phiếu nhảy liên tục khiến tâm lý KH D trải qua nhiều khuôn bậc cảm xúc: hưng phấn - bất an - lo lắng - FOMO

- Kết quả là hiệu suất đầu tư từ đầu năm 2025 không được như kỳ vọng, nhưng luôn không có thời gian đủ dành cho công việc chính.

-

Xin chào mọi người, mình là Quyền đến từ YPFP – một đơn vị hoạt động trong lĩnh vực tài chính cá nhân và tư vấn đầu tư. Chúng mình đồng hành cùng khách hàng dưới vai trò như 1 người cố vấn, trên con đường từng bước đạt được mục tiêu tài chính, đầu tư.

Hiện tại, chúng mình đang đồng hành cùng khoảng 1000 người cả trực tiếp và gián tiếp, từ những người đang chật vật với các khoản nợ, chi tiêu với đồng lương hạn hẹp, đến các chủ doanh nghiệp, và có cả các cá nhân đã đạt được tự do tài chính với lượng tài sản khổng lồ.

Mình chịu trách nhiệm quản lý và quyết định các hoạt động đầu tư của YPFP, chính vì vậy, trong quá trình làm việc, chúng mình đã gặp nhiều rất trường hợp nhà đầu tư có các sai lầm khi đầu tư, và đây cũng là lý do mình muốn chia sẻ với mọi người những case study thực tế để cùng rút ra bài học

-

2. Bối cảnh thị trường

VnIndex tăng hơn 50% từ cuối tháng 4 đến tháng 8, nhưng liên tục đi ngang trong biên độ hẹp trong tháng 9.

Dù thị trường tăng mạnh, không phải ai cũng có lời thắng thị trường do bị cuốn theo tâm lý giao dịch liên tục trong phiên. Thậm chí còn mất nhiều lãi khi thị trường đi ngang trong tháng 9.

KH C liên tục bị mua cao, bán thấp trong tháng 9, khiến lợi nhuận từ đầu năm bị giảm 1/3 dù thị trường đi ngang.

-

3. Hành trình cùng YPFP – Đưa cảm xúc ra khỏi đầu tư

Chúng tôi bắt đầu từ đâu?

- YPFP dành buổi đầu tiên để phân tích thói quen đầu tư của KH D, tìm ra nguyên nhân gốc rễ của việc “nghiện bảng điện”.

- Sau đó, chúng tôi xây dựng kế hoạch đầu tư cá nhân hóa, dựa trên thời gian rảnh ngoài giờ làm việc và mục tiêu tài chính thực tế.

-

Thực thi như thế nào?

- Chỉ cần 15 phút đầu giờ và 15 phút cuối giờ để cập nhật danh mục.

- Toàn bộ quyết định mua/bán đều được lên kế hoạch ngoài giờ giao dịch, dựa trên phân tích thị trường hàng ngày/tuần, trong phiên giao dịch chỉ việc thực hiện kế hoạch đã đề ra.

- Báo cáo danh mục và đánh giá tâm lý đầu tư được cập nhật hàng tuần, giúp anh duy trì kỷ luật và kiểm soát cảm xúc.

-

4. Kết quả nổi bật – Khi kỷ luật thay thế cảm xúc

Dù mới bắt đầu thay đổi thói quen đầu tư, nhưng:

- Thời gian theo dõi bảng điện giảm từ 4 tiếng xuống còn 30 phút mỗi ngày.

- Danh mục tinh gọn, tần suất giao dịch không đáng có giảm xuống đáng kể.

- Và quan trọng hơn, KH C chia sẻ rằng mình đã lấy lại được sự tập trung, có nhiều thời gian hơn cho công việc văn phòng chính, tâm lý ổn định hơn.

Khi mọi quyết định được lập sẵn, anh không còn lo lắng khi thị trường đỏ hay xanh — vì kế hoạch đã làm thay điều đó.

-

5. Bài học chung – Đầu tư hiệu quả bắt đầu từ kế hoạch

Case study của KH D cho thấy:

- Việc liên tục nhìn bảng điện chỉ tốn thời gian và không có hiệu quả.

- Kế hoạch đầu tư là thứ luôn phải có, và thời gian tốt nhất để lập kế hoạch là ngoài giờ giao dịch.

- Và cảm xúc là kẻ thù lớn nhất của nhà đầu tư cá nhân.

Khi bạn đầu tư có hệ thống, bạn không còn sống theo nhịp của thị trường — mà để thị trường vận hành theo kế hoạch của bạn.

-

Đừng tiếp tục đánh đổi thêm thời gian và tiền bạc chỉ vì phải tự loay hoay với những vấn đề tài chính mà bạn không thật sự am hiểu. Việc thiếu một chiến lược rõ ràng có thể khiến bạn âm thầm mất đi hàng trăm triệu đồng qua từng năm.

Một cố vấn tài chính giống như bác sĩ tài chính – giúp bạn hiểu rõ tình hình của mình, đưa ra lộ trình phù hợp và đồng hành để bạn đạt mục tiêu một cách hiệu quả, an tâm hơn.

-

Inbox NHẬN NGAY VÉ MIỄN PHÍ Workshop CHIẾN LƯỢC TÀI CHÍNH DÀNH CHO
GIA ĐÌNH HIỆN ĐẠI 25/04/2026